+7-495-723-0119

Как мошенники выдают финансовые пирамиды за инвестиционные проекты

    نشرت 24 04, 2023 مؤلف CEO

    Как мошенники выдают финансовые пирамиды за инвестиционные проекты

    Пока одни рыдают, проклиная обманщиков, другие устраивают прогулки на яхтах и вновь используют одну и ту же схему, сравнительно честного отъема денег у населения.

    Статистика Центробанка подтверждает, что число мошенников растет. В частности, вернулась мода на финансовые пирамиды. По подсчетам ЦБ, сейчас уже насчитывается почти полторы тысячи подобных мошеннических структур, но бороться с ними сложно. Например, по статье уголовного кодекса об организации деятельности по привлечению денежных средств, а проще говоря, о финансовых пирамидах, в России за все время ее действия было возбуждено лишь 24 дела. Ни одно до суда не дошло. Именно поэтому в России собираются пересмотреть и саму статью и ужесточить наказание за подобные преступления. Тогда ответственность будет грозить не только создателям пирамид, но и их активным участникам, которые любят представляться  руководителями. Максимальный срок до 12 лет заключения с конфискацией имущества. Корреспондент "Известий" Алиса Паршакова провела свое расследование и выяснила, кому сейчас мог бы позавидовать даже Мавроди.

    Пока одни рыдают, проклиная обманщиков, другие устраивают прогулки на яхтах и вновь используют одну и ту же схему, сравнительно честного отъема денег у населения.  

    "Это как в период советского союза была касса взаимопомощи", – заверяют мошенники.

    Съемочная группа "Известий" на встрече-вербовке адептов новой финансовой организации "Дари-получай". Ее основатели действуют с размахом и гастролируют по всей стране.

    Люди приветствуют топ-лидера стоя и хлопают. Москва, дорогой гостиничный комплекс, зал набит битком. Свободных мест практически нет. В основном здесь собрались люди пенсионного возраста, преимущественно женщины.

    Со сцены рассказывают о шикарной жизни и о том, как сколотить состояние. Схема проста: чтобы зайти в сообщество, надо перевести на карту незнакомого человека тысячу рублей. Кому именно – напишет чат-бот.

    "Это, возможно, будет совершенно чужой человек. Это совершенно не важно", – говорят мошенники.

    Дальше необходимо активно привлекать людей, чтобы дарили уже вам, иначе ничего не получите. Разработана целая система номиналов: золотой – 30 тысяч, платиновый – 100 тысяч, бриллиантовый – 300 тысяч.

    Специалисты по кибербезопасности уверены: действует алгоритм ботов, а выплаты, возможно, вообще переводят подставным "вкладчикам".

    "Скорее всего, получатель денег – это какое-то фейковое лицо. Это так называемая дроп-карта, на которую переводятся деньги, и которые потом мошенники снимают. Дроп-карта – это карта, оформленная на реального человека, но этот человек не знает", – объяснил гендиректор агентства разведывательных технологий Роман Ромачев.

    Уже полгода эта структура находится в списке организаций, с признаками финансовых пирамид. По запросу ЦБ чаты периодически блокируются, но тут же возникают новые. Лидеров бизнеса не остановить.

    "Еще раз говорю: признаки, но не признанная финансовая пирамида. Признаки, недоказуемо еще", – говорит совладелец финансовой организации Валерий Яниславский.

    "Есть очень известный тест на утку. Если что-то выглядит как утка, ходит как утка, крякает как утка, наверняка, это уткой и является, других вариантов нет. Схема любой финансовой пирамиды: "приводи друзей", – подчеркнул директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Рях.

    Вдохновители движения "финансисты" со стажем. За плечами каждого – не один рухнувший проект и миллионы пропавших рублей.  

    Трехпалубная яхта, люксовые авто, вилла на Средиземном море. Основатели организации – семья Вострецовых, они этого и не скрывают. Недавно переехали в Турцию из Новосибирска.

    Первоначальный капитал семья, скорее всего, могла сколотить на рухнувшей пирамиде City Life. В соцсетях Вострецов создает образ уважаемого бизнесмена и примерного семьянина, а еще недавно бранью провожал возмущенных клиентов.

    "Просто заткнуться и отписаться от нас. Одна написала умница: "Вы Вострецовы хапнули больше всех денег, сливки сняли и свалили". Вон, смотри, пишут тупоголовые люди", – говорил Вострецов.

    Среди обманутых оказалась Елена, пенсионерка из Владивостока. Мошенникам она отдала полмиллиона рублей, еще и друзей привела.

    "Мне реально стыдно перед этими людьми, я до сих пор чувствую, что я им должна. Стать клиентом City Life, ну, полторы тысячи рублей заплатить и все. А потом, если ты хочешь уже партнериться, должен купить уже партнерский тариф", – рассказывает Елена Мельник.

    Валерий Яниславский – тот, что вдохновлял адептов в гостинице, также активный участник проекта, похожего на пирамиду. В прошлом –бизнесмен-банкрот. Был объявлен в розыск в Нижнекамске и в Краснодаре. Долги оценивались в 32 миллиона рублей.

    "Сетевой бизнес – это бизнес для таких, как я людей. Это для тех, кто хочет вылезти из того де***а, в котором он находится", – говорил Яниславский.

    Открыл кооператив "Бест-Вей". Сегодня это почти 20 тысяч обманутых пайщиков. Ущерб 16 миллиардов. Квартиры и правда приобретались вскладчину. На первоначальные взносы вновь прибывших участников.

    "Все, что от меня потребовалось при вступлении в жилищной кооператив, это паспорт. Неважно, какая у тебя работа, кредитная история", – говорили в рекламе кооператива.

    Валерий Черезов – еще один лидер с сомнительным прошлым. За ним, например, печально известное "Финико". Минимум 10 тысяч потерпевших, ущерб больше 5 миллиардов.

    Это трио – только верхушка бизнес-проекта, в котором работают еще десятки отъявленных финансистов. Самая агрессивная реклама – в Бурятии.

    Активисты даже арендовали офис. Во главе филиала некая Туяна Гармаева. Она приглашает наших журналистов в дорогое кафе в центре Улан-Удэ, говорит, что за полгода ей подарили 4,5 миллиона.

    "Чтобы вы стали получать подарки, это надо, конечно, больше пригласить, сколько можете – 100, 20, 30. Нужно привести к нам, чтобы мы рассказали, Потому что у нас есть опыт, мы уже знаем, как с новичком поговорить нужно", – убеждает Туяна Гармаева.

    Обрабатывать людей учат на спецсеминарах. Результат налицо.

    "Нас кинули. Внес деньги, мои друзья тоже внесли деньги. И все, мы ничего не получили. Это типичный лохотрон", – сказал пострадавший Тамерлан Ахтямов.

    Новая финансовая пирамида в России появляется каждые четыре часа. В среднем в минуту мошенники крадут по 200 тысяч рублей. В прошлом году число таких преступлений увеличилось в 2,5 раза, люди лишились 100 миллиардов рублей.

    "У нас такой есть пласт ярмарочных зазывал, которые бегают из пирамиды в пирамиду. В российском законодательстве есть антипирамидная статья, которая, к сожалению, не работает", – сказал управляющий федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин.

    Именно поэтому Госдума намерена ужесточить наказание не только за организацию финансовых пирамид, но и за рекламу подобных структур. А пока лидеры нового движения готовятся к расширению проекта. В мае обещают шикарный праздник. Сообществу исполнится год.

    https://ren.tv/news/v-rossii/1095229-kak-rossiian-verbuiut-v-sovremennye-finansovye-piramidy