+7 495 723 0119

Бизнес-разведчики готовы помочь банкам соблюдать антиотмывочное законодательство

    Posted on 18 November, 2010 by CEO

    В январе следующего года российские банки столкнутся с радикальным ужесточением контроля за соблюдением антиотмывочного законодательства. Им придется выявлять, какие реальные владельцы стоят за той или иной компанией-клиентом. За одно и то же нарушение банки смогут наказывать ЦБ, Росфинмониторинг и ФСФР, а штрафы (максимальный размер которых вырастет вдвое) придется платить не только банку и его руководителю, но и менеджерам среднего звена, – сообщает «Коммерсант». В банках опасаются, что это прибавит им головной боли. В первую очередь, вырастут траты, поскольку им придется усилить кадровую и программную составляющие процесса финансового мониторинга. Такая работа требует участия квалифицированных специалистов, способных за короткие сроки узнать: достоверна ли информация о компаниях-клиентах, кто ими руководит, нет ли их в российских и международных черных списках и стоп и бан-листах. Чтобы собрать все это, нужны надежные источники информации. Это не только базы данных, в которых могут оказаться недобросовестные клиенты, но и информация из правоохранительных органов, а иногда и из-за рубежа, где у компаний могут быть свои бизнес-активы. За границей подобной работой занимаются частные разведывательные агентства, которые на аутсорсе у государственных и частных структур проводят серьезные исследования о надежности контрагентов. В России к этому пока не пришли, потому что многие банки сами «грешны» и периодически лишаются лицензий за отмывание преступных доходов через кредитование и рынок ценных бумаг.
    Однако те финансовые структуры, которые дорожат своей репутацией и хотят остаться на профрынке, вполне могут себе позволить не содержать целый штат специалистов, а сотрудничать с частными разведывательными агентствами. Российский рынок деловой разведки небольшой – здесь сейчас от силы 10 крупных игроков, которые могут стать подспорьем для российских банков в деле соблюдения антиотмывочного законодательства. Так, например, российское разведывательное бюро «Р-Техно» - на рынке бизнес-разведки уже 7 лет. По словам его главы Романа Ромачева, оно накопило колоссальный опыт проверки достоверности информации о компаниях и их первых лицах. В частности, ему неоднократно удавалось установить истинного владельца бизнеса путем аффилированных связей. В своей работе агентство использует множество различных способов проверки, – по российским и международным черным спискам, бан и стоп-листам, и по другим базам, включающим в себя не менее 27 тыс. файлов. У «Р-Техно» есть международная сеть представительств в России, Европе и Латинской Америке, через которые можно узнать о зарубежных активах клиентов, интересующих банки на предмет отмывания денег. Учитывая, что банки могут лишиться лицензий из-за сотрудничества с сомнительными компаниями, бизнес-разведчики могут не только сохранить их репутацию, но и сделать более защищенными в вопросах предоставления услуг клиентам.

    Источник: http://www.rb.ru/users/article.php?ID=43807

     

    No tags added.

    Latest news

    Latest news
    Modern diplomacy, Info-warfare and Venezuela

    21 July, 2020

    By Andrey V. Manoylo End of August 2019 the United...

    How much the scalp of a US soldier is

    9 July, 2020

    The CIA disclosed some state secrets to use them as a...

    The armed forces of India

    22 June, 2020

    There is clarity that the Chinese did something...

    View all blog entries →