Проверка контрагентов - важное мероприятие для обеспечения безопасности бизнеса

Проверка контрагентов - проверка добросовестности, соблюдения законодательства, проверка на налоговые нарушения, финансовую устойчивость, проверка на мошенничество, криминальные связи и так далее. Проверка более 300 коммерчески значимых показателей. Проверка контрагентов - жизненная необходимость для любого бизнеса, особенно если появляются предпосылки о партнерстве между компаниями или о заключении больших контрактов. Проверка контрагента может сократить финансовые и налоговые риски, либо вы сможете подготовиться к ним. Кроме того, обладая уникальной информацией, вы сможете укрепить свою переговорную позицию.

Немного статистики за последние годы - результаты проверок контрагентов

Ниже приведена статистика по группам риска контрагентов (компаний и персон), которые подверглись нашим проверкам.

По последним полным данным за 2019 год:

• 3.27% всех проверяемых попало в зеленый (безопасный сектор),
• 86.38% в желтый сектор со средним риском,
• 10.36% в самый рискованный – красный сектор.

ТАКИМ ОБРАЗОМ, ТОЛЬКО С 3.27% ПРОВЕРЯЕМЫХ МОЖНО СОТРУДНИЧАТЬ ОТНОСИТЕЛЬНО БЕЗОПАСНО.

А теперь - задумайтесь, насколько вы уверены, что:

• ваш деловой партнер попадает в эти 3.27%?
• ваш подрядчик попадает в эти 3.27%?
• ваши рабочие делающие ремонт в квартире попадают в эти 3.27%?
• группа риска няни вашего ребенка в зеленом секторе?

Какую информацию дает проверка контрагента?

По отношению к компаниям проверяем:

1. историю компании и формирование начального капитала,
2. деловую репутацию,
3. криминальное прошлое и связи,
4. финансовую состоятельность и платежную дисциплину,
5. схему аффилированных лиц и деловых связей,
6. судебные процессы и конфликты,
7. топ-менеджмент и основных владельцев и т.д.
8. налоговую задолженность.

По отношению к персонам проверяем:

1. криминальное прошлое и связи,
2. профессиональную репутацию и отзывы с прежних мест работы,
3. активы и доходы,
4. конфликт интересов,
5. причастность к группе рисков и т.п.

Какие первичные данные нужны для проверки контрагента:

• ИНН
• ОГРН
• Название компании (ИП)

Эти данные - лишь верхний, поверхностный уровень и показывает основные публичные данные. Мы же проверяем информацию дальше - кто владелец, совладелец, кто у них начальник, и т.д. - проводим многоуровневую проверку.

Зачем нужна проверка контрагентов?

Отвечаем сразу - проверка контрагентов нужна для безопасности компании, нужна для того, чтобы быть на шаг впереди конкурентов, нужна чтобы не попасть в ловушку мошенников, чтобы от ваших деловых контактов не страдала репутация компании.

Бизнес – это в первую очередь взаимодействие. Невозможно запереться в тёмной комнате и «делать деньги», абсолютно не контактируя с внешним миром. Более того, бизнес - это постоянное движение, постоянный поиск более выгодных условий, цен на сырьё и комплектующие. Покупатель в свою очередь проводит аналогичную работу, и производителю надо очень постараться, чтобы хотя бы остаться на прежней позиции. А уж если он запланировал рост своего дела – приходится как в «Алисе в зазеркалье»: «бежать ещё быстрее».

Всё это приводит к необходимости постоянно расширять круг своих деловых контактов, взаимодействовать со всё большим количеством контрагентов. А решения принимать всё быстрее – уже нет времени как в начале XIX века респектабельно познакомиться за чаем с владельцем предприятия-поставщика, совершить семейный визит, а затем путешествие, длинною в несколько дней для обстоятельной экскурсии по производству, написать письма поставщикам потенциального партнёра и отправить их почтовым дилижансом, чтобы через пару месяцев получить ответ.

Сейчас за этот срок бизнесы рождаются и умирают. Что же делать? Заключать скоропалительные сделки, поверив контрагенту практически «на слово»? Многие мошенники, понимая как важна в наше время скорость, пользуются этим в своих корыстных целях. Да и кроме заведомо нечестных лиц, можно нарваться на бизнесменов, совершенно искренне, без намерения обмануть переоценивших свои возможности или же просто не качественно выполняющих свою работу или безответственно относящихся к договорным обязательствам (сроки поставок/выполнения работ, соответствия смете и проч.).

Сделки надо заключать быстро, но при этом найти надёжного партнёра. Работать только с крупными, давно существующими организациями – плохой вариант. Так как именно начинающий бизнес, которому развитие и укрепление своих позиций на рынке важнее прибыли, предлагает самые выгодные условия. 

Что проверяют сайты онлайн-сервисы по проверке контрагентов?

Как вы уже могли увидеть - выдача поисковых систем изобилует множеством онлайн-сервисов, в которых достаточно только забить ИНН интересующей компании и ... вы все сразу узнаете (нет). Вам конечно все пообещают, но вы получите только верхний слой информации, который по большому счету не представляет ценной информации, а порой - может ввести вас в заблуждение хорошими цифрами в бухгалтерских отчетах - имейте это ввиду. Никакой информации, которая действительно вам нужна - кто хозяева компании, что они из себя представляют и - самое главное - можно ли им доверять - у них вы не получите.

Как проверяют контрагентов в крупных компаниях

Крупные компании с большим корпоративным бюджетом могут позволить себе содержать специальные подразделения, занимающиеся постоянным мониторингом рынка, поиском самых выгодных предложений и проверкой потенциальных контрагентов. Как правило эти функции распределены между отделами снабжения и экономической безопасности. А на этапе разработки договоров подключается ещё и юридический отдел. Такая система сводит риски от сотрудничества с нечестными или некачественными контрагентами практически к нулю. Однако содержание таких подразделений дело не дешёвое и сильно сказывается на рентабельности конечного продукта и компании в целом. 

Отметим, что не все компании находятся в постоянной готовности к смене контрагентов, некоторые бизнесы в силу особенностей своих производственных процессов предпочитают большую стабильность. Кроме того, у средних и малых предприятий содержание отдельного постоянного штата сотрудников, занятых только проверкой потенциальных контрагентов и вовсе «съест» всю рентабельность.

Наши преимущества по проверке контрагентов:

• профессионализм и оперативность,
• достоверные перекрестные источники,
• совмещение аналитических методов,
• комплексный подход к решению задачи,

По законам рынка – если есть спрос, будет и предложения. Сегодня существуют компании, которые предоставляют услуги по проверке потенциальных партнёров. Отметим, что в этой нише представлены не только узкоспециализированные компании, но и частные сыскные агентства. Однако, не являясь профессионалами в этой сфере, при проверке юридических лиц такие агентства используют те же методы и инструменты, что и при выполнении своих обычных задач. А это в свою очередь даёт весьма специфический взгляд на контрагента – такой результат не в полной мере отвечает нуждам клиента, многие детали, касающиеся именно экономической составляющей, остаются не раскрыты.  

Среди компаний, работающих именно в сфере экономической безопасности и бизнес-разведки «Р-Техно» выделяется комплексным подходом, совмещающим в себе анализ финансовых аспектов и разведывательные технологии. Такое исследование освещает контрагента с различных сторон, предоставляя заказчику наиболее полное представление о своём потенциальном партнёре и о возможном развитии сотрудничества с ним.

ИТАК - Нужно качественно проверить контрагента?

Не медли - обращайся!